קודם מבינים את התמונה הקיימת
לפני שמוסיפים כיסוי חדש או מחליפים תוכנית קיימת, חשוב להבין מה כבר יש, למי נועד הכיסוי, מה השתנה במשפחה ומה המטרה של הבדיקה. שינוי ללא תמונה מלאה עלול ליצור כפילות או ויתור על תנאים שחשוב לבחון.
תחומים מרכזיים
ביטוח חיים
מיועד לתת מענה כלכלי בהתאם לסכום הביטוח ולתנאי הפוליסה במקרה ביטוח מכוסה. הצורך יכול להיות קשור למשפחה, התחייבויות, משכנתא או מטרות אחרות.
ביטוח בריאות
ישנם כיסויים ומוצרים שונים, והבדיקה צריכה להתייחס לתוכניות קיימות, לכיסוי במערכת הציבורית/משלימה ולמטרות של הלקוח, מבלי להניח שכל כיסוי מתאים לכל אדם.
סיעוד
נושא שמחייב בדיקה זהירה של המצב הקיים, סוגי הכיסויים הזמינים ותנאי הזכאות הרלוונטיים.
מה כדאי להביא לבדיקה?
בשלב הראשון מספיק לתאר מה רוצים לבדוק. בהמשך, אם נדרש, נבקש מסמכים בדרך מתאימה ומאובטחת. אין לשלוח מידע רפואי מפורט בטופס ליד ציבורי.
לפני שמבטלים כיסוי קיים
לא מבטלים פוליסה קיימת רק משום שנמצאה הצעה חדשה. קודם בודקים קבלה לביטוח החדש, תנאים, חריגים, תקופות אכשרה אם קיימות, עלויות והשלכות של ויתור על הכיסוי הקודם.
שאלות נפוצות
איך יודעים אם יש כפל ביטוח?
צריך להשוות את הכיסויים בפועל, לא רק את שמות הפוליסות. גם כאשר קיימים שני מוצרים דומים, מנגנון התשלום והתנאים יכולים להיות שונים.
כדאי להחליף פוליסה ישנה בחדשה?
אין תשובה אוטומטית. יש להשוות תנאים, חיתום, חריגים, מחיר והזכויות הקיימות לפני שינוי.
צריך למסור מידע רפואי באתר?
לא בטופס הראשוני. אם יידרש מידע רפואי לתהליך חיתום, הוא ייאסף בשלב המתאים ובדרך שנועדה לכך.
רוצים לעשות סדר בכיסויים?
השאירו פרטים כלליים ויהונתן יחזור אליכם לתיאום בדיקה.